外匯匯率的種類

1)買人匯率、賣出匯率、中間匯率和現(xiàn)鈔匯率

買入?yún)R率又稱銀行買人價(jià)，是銀行向同業(yè)或客戶買人外匯時(shí)所使用的價(jià)格。由于銀行追逐利潤(rùn)的本能屬性，因此在直接標(biāo)價(jià)法情況下.數(shù)額較小的是買人價(jià)。在進(jìn)行國(guó)際商務(wù)活動(dòng)時(shí).出口企業(yè)收取外幣貨款后就可以使用買人價(jià)將其折算成本幣。

與之對(duì)應(yīng)，賣出匯率又稱賣出價(jià)，是銀行向同業(yè)或客戶出售外匯時(shí)的價(jià)格。以中國(guó)工商銀行的外匯牌價(jià)為例，使用直接標(biāo)價(jià)法時(shí)賣出價(jià)金額會(huì)高于買人價(jià)金額。如果使用的是間接標(biāo)價(jià)法則恰好相反。進(jìn)口企業(yè)支付外幣時(shí)需要使用賣出價(jià)折算成需支付的本幣金額。

以使用直接標(biāo)價(jià)法為例.假設(shè)2007年11月7日某企業(yè)收匯20萬(wàn)歐元，根據(jù)中國(guó)工商銀行當(dāng)日的即期外匯牌價(jià),利用買人價(jià)折算成人民幣就為

20萬(wàn)歐元=20萬(wàn)X1079.88/100=215.976萬(wàn)元人民幣

如果另一家公司需要支付5000萬(wàn)日元的進(jìn)口貨款，則根據(jù)賣出價(jià)，需要支付人民幣

5000萬(wàn)/100X6.5174=325.87萬(wàn)元人民幣

中間匯率，也稱中間價(jià)，是買人價(jià)和賣出價(jià)的平均數(shù)，報(bào)刊新聞中引用的常常是中間價(jià)，

套算匯率一般也使用中間價(jià)。

現(xiàn)鈔匯率，也稱現(xiàn)鈔價(jià)，是銀行收兌外幣現(xiàn)鈔時(shí)的價(jià)格。因?yàn)檫@些現(xiàn)鈔往往無(wú)法在本國(guó)流通使用，銀行需要支付一定的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)將它們運(yùn)往發(fā)行國(guó)，因此現(xiàn)鈔的買入價(jià)一般低于外匯買入價(jià)。銀行出售外匯現(xiàn)鈔時(shí)，因?yàn)闆]有這些方面的顧慮所以現(xiàn)鈔賣出價(jià)通常與外

匯賣出價(jià)基本一致。

2)電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率

如果銀行在賣出外匯后，以電報(bào)、電話等電子通信方式將信息通知其國(guó)外分支或代理銀行向收款人付款，就會(huì)使用電匯匯率（telegraphictransferrate,T/Trate);如果銀行以信函方式通知付款銀行則使用信匯匯率（mailtransferrate,M/Trate)?，如果是以匯票、支票或其他票據(jù)為支付方式進(jìn)行外匯買賣的則使用票匯匯率（draftrate)。

鑒于信函通知比電子通信方式用時(shí)長(zhǎng)、收付時(shí)間慢，銀行可以在這段時(shí)間利用客戶資金，所以信匯匯率較電匯匯率低。目前，電子通信方式已經(jīng)得到了廣泛的應(yīng)用，所以通常情況下銀行以電匯匯率為基本匯率。

票匯較為復(fù)雜，根據(jù)票據(jù)的不同還有短期票匯和長(zhǎng)期票匯之分，期限越長(zhǎng)往往匯率越低。但無(wú)論哪種票據(jù)，都需要將票據(jù)攜帶或寄往海外，在付匯前銀行也可以利用客戶的資金，因此票匯匯率較電匯匯率也會(huì)低。

3)即期匯率和遠(yuǎn)期匯率

按外匯交易交割的期限劃分又有即期匯率和遠(yuǎn)期匯率的差異。

即期外匯（spotrate)是外匯交易達(dá)成后，買賣雙方在當(dāng)天或兩日之內(nèi)辦理交割時(shí)所用的外匯匯率。外匯市場(chǎng)上即期外匯交易占主體，所以如果未加說明，則業(yè)務(wù)中使用的是即期匯率。進(jìn)出口人常用的也是即期匯率。

遠(yuǎn)期匯率(forwardrate)只在外匯遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)中使用（見表3.9)，指外匯交易達(dá)成后在約定的某未來(lái)時(shí)刻（通常在半年內(nèi)）交割時(shí)使用的匯率。如果遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率，則為升水（atpremirmmi);如果遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率，則為貼水（atpar)。因此，遠(yuǎn)期匯率的計(jì)算方法為

直接標(biāo)價(jià)法的遠(yuǎn)期匯率=即期匯率-貼水

間接標(biāo)價(jià)法的遠(yuǎn)期匯率=即期匯率+貼水

遠(yuǎn)期匯率的升水和貼水通常受各國(guó)利率水平和市場(chǎng)預(yù)期等多種因素的影響，當(dāng)某國(guó)利率較高或者市場(chǎng)預(yù)期該種貨幣的匯率會(huì)上揚(yáng)時(shí)，容易出現(xiàn)遠(yuǎn)期外匯的升水；反之，則容易出現(xiàn)貼水。

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